금융권이 점차 지능화되는 자금세탁 수법에 대응하기 위해 업권별 협회 차원에서 태스크포스(TF)를 운영하고 대응 역량을 강화하기로 했다. 27일 금융위원회·금융감독원에 따르면 금융정보분석원(FIU)은 이날 은행, 보험, 여전, 핀테크, 저축은행, 상호금융 등 16개 유관기관과 ‘자금세탁방지(AML) 유관기관 협의회’를 열었다.
국가위험평가 결과 바탕으로 4개 분야 논의
협의회는 작년 말 완료한 국가위험평가(NRA) 결과를 바탕으로 한국의 자금세탁 위험도 변화와 취약 요인 등을 점검하고, 주요 자금세탁 위협에 대한 금융권 대응역량 강화 방안을 논의하고자 마련됐다. FIU는 대응역량 강화 방안을 위험평가, 거버넌스 확립, 시스템 고도화, 협회·중앙회 역할 강화의 4개 분야로 나눠 실행방안을 논의했다.
기관들은 NRA 결과를 바탕으로 자체 위험평가를 주기적으로 하고, 취약점으로 파악된 분야에 인력·예산·정보기술(IT) 인프라 등 자원을 우선 투입하기로 했다. 소관 금융사에 AML 전담부서 운영을 독려하고 보고책임자의 직급 상향을 유도하는 한편, AML 분야에 IT·데이터 분석 등을 접목할 융합형 인재를 육성할 계획이다. 업권 간 AML 관련 디지털 격차가 심화한다는 점을 고려해 인공지능(AI) 등 신규 기술을 활용한 탐지기법을 도입하고, 데이터 품질 관리 프로세스를 구축하기로 했다.
하반기부터 협회·중앙회 ‘AML 고도화 TF’ 6대 과제
올해 하반기부터 각 협회·중앙회 차원의 ‘AML 고도화 TF’를 운영해 업권별로 6대 과제를 추진한다. 최신 자금세탁 동향 공유, 표준 가이드라인 제정, 공동 의심거래 탐지 룰 개발, 공동 시스템·솔루션 지원, 교육·컨설팅 지원, 중앙회 검사제재 실효성 강화 등이다.
하주식 제도운영기획관은 “최근 자금세탁이 다양화·복잡화되면서 금융회사의 자금세탁 대응도 단순한 시스템 고도화나 형식적 이행의 차원을 넘어 실질적 통제로의 패러다임 전환이 필요한 시점”이라며 “FIU도 향후 교육, 평가, 검사·감독 등의 지속적인 개선을 통해 업권별 역량 강화 노력을 적극적으로 뒷받침하겠다”고 전했다.
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